نقطه شروع

شاید شما هم جزء افرادی باشید که اسم ارزهای دیجیتال به خصوص بیت کوین و اتریوم به گوش هایتان خورده است ولی نمی دانید که برای درآمدزایی از ارزهای دیجیتال بایستی از کجا شروع کنید. ما اینجا به زبان ساده گام های ورود شما به این بازار و نحوه درآمدزایی از آنها را به اختصار توضیح می دهیم.

گام اول : آشنایی و شناخت ارزهای دیجیتال

اول از همه، شما بایستی بدانید که ارزهای دیجیتال چه چیزی هستند؟ از کجا آمده اند و هدف از ایجاد آنها در دنیای امروز چیست؟ شناخت این بازار جزء الزامات اولیه هر فرد است.

گام دوم :تعیین تکلیف، سرمایه گذار یا تریدر

شما بایستی تکلیف خود را در این بازار مشخص کنید. آیا صرفاً به دنبال سرمایه گذاری در این بازار هستید و یا اینکه می خواهید به صورت روزانه در این بازار به معامله بپردازید؟ پاسخ شما به این سوال بسیار اهمیت دارد و مسیر شما را مشخص می کند. سرمایه گذار در این بازار به فردی اطلاق می گردد که با پولهایش اقدام به خرید ارز یا ارزهایی می کند و انتظار دارد که در آینده (بلند مدت) آنها را بفروش برساند و از مابه التفاوت قیمت خرید و فروش سود کسب کند. فراموش نکنید که ماهیت سرمایه گذاری با ریسک همراه است و سرمایه گذاری ارزهای دیجیتال نیز بدون ریسک نخواهد بود. در بازار ارزهای دیجیتال اصطلاحاً به سرمایه گذار هولدر(Holder) یا هادلر (Hodler) اطلاق می گردد.

و اما تریدر…

تریدر به زبان ساده به فردی گفته می شود که در بازار با دید کوتاه مدت اقدام به خرید و فروش می کند. این دید کوتاه مدت می تواند از چند ثانیه باشد تا چند روز. فراموش نکنید که یک تریدر برای انجام ترید و یا همان معاملات موفق نیاز به داشتن یک سری دانش ها و مهارت ها دارد. بعد از گام دوم، ما گام های متفاوتی برای سرمایه گذار و تریدر خواهیم داشت.

گام سوم : تریدر – دانش ها و مهارت های ترید

ابتدا بگذارید گام سوم تریدر را خدمتتان توضیح دهیم و تکلیف این بخش را مشخص کنیم. همانطور که در گام دوم نیز اشاره کردیم، تریدر برای کسب درآمد از این بازار نیاز به یک سری دانش ها و مهارت ها دارد.

فراگیری دانش لازم برای ترید می تواند از طریق خودخوان (Self-Study) از منابع موجود دراینترنت (مانند سایت های آموزشی، یوتیوب و …) یا کتاب ها و مقالات صورت پذیرد. اما این کار با توجه به حجم مطالب و اطلاعات بالایی که در فضای اینترنت می باشد کمی دشوار است چرا که بایستی از اطلاعات و آموزش های صحیح استفاده نمود.

در گذشته مشکل اصلی در دسترسی به اطلاعات بوده است اما هم اکنون در عصر ارتباطات و تکنولوژی، دیگر این دغدغه اصلی محسوب نمی شود، چرا که فضای تکنولوژی و اینترنت دسترسی به منابع اطلاعاتی را تسهیل نموده است. دغدغه اصلی در فضای فعلی، دسترسی به اطلاعات معتبر می باشد. بنابراین توصیه می کنیم که اگر به صورت خودخوان به دنبال یادگیری و فراگیری هستید، از منابعی استفاده فرمایید که صحت آن قبلاً توسط متخصصین این حوزه تایید شده است. در این راستا بخش بیجیتال پلاس همین وبسایت، آموزش های کاملاً کاربردی را برای کاربران تهیه نموده است. آموزش هایی که تماماً در دانشکده بین المللی بیجیتال آکادمی توسط اساتید مجرب و با دانش فراهم شده است و شما می توانید صفر تا صد حوزه های دانشی این بازار را به سادگی آموزش ببینید.

حوزه های دانشی این بازار را می توانیم به دسته های اصلی زیر تقسیم بندی کنیم:

• دانش تکنیکال (مقدماتی و پیشرفته)
• دانش فاندامنتال (بنیادین)
• دانش سنتیمنتال (احساسات بازار)
• دانش اقتصاد کلان
• دانش داده های روی شبکه (On-chain Data)

حال که با نحوه فراگیری این دانش ها آشنا شوید، زمان آن است که با مهارت های کلیدی لازم آشنا شوید. مهارت های کلیدی یک تریدر( معامله گر) را می توانید در تصویر زیر مشاهده بفرمایید.

همانطور که می دانید تبدیل دانش به مهارت یک فرآیند است که مستلزم گذشت زمان می باشد. مهارت یادگیری مداوم و استفاده از تجربیات گذشته می تواند منجر به کاهش این زمان شود. پس نمی توان به صرف یادگیری حوزه های دانشی این بازار، انتظار داشت که به درآمد مطلوب رسید، بلکه بایستی با تمرین و ممارست و گاهاً شکست های مقطعی و یادگیری از تجربیات آن شکست ها، مهارت های لازم را در طول زمان تقویت نمود. در نتیجه، همه می توانند ترید کنند اما همه تریدر خوبی نمی شوند. آمار نشان داده است که از بین هر 100 نفری که وارد بازارهای مالی می شوند و می خواهند حرفه تریدری را انتخاب کنند، پس از گذشت یک سال، کمتر از انگشتان یک دست تریدر باقی می مانند. چرا که بسیاری در طول این مسیر پول خود را از دست داده اند و در واقع از بازار بیرون گذاشته شده اند و بسیاری دیگر نیز فشارهای عصبی این حرفه را نمی توانند تحمل کنند و به همین دلیل این حرفه را رها می کنند. اما آنان که می مانند و به صورت اصولی کار می کنند می توانند در طول 5 سال حرفه ای شوند. عده ای که عاقل ترند و از تجربیات بقیه استفاده می کنند زودتر از این زمان و عده ای دیگر که باهوش اند و فقط از تجربیات خود استفاده می کنند، همین حدود 4 تا 5 سال. اما عده ای دیگر از یک مربی حرفه ای (منتور) در کنار خود استفاده می کنند، اگر شما هم خوش شانس باشید و همچنین فردی را درکنار خود داشته باشید، سرعت طی کردن پله های ترقی و تبدیل شدن به یک تریدر حرفه ای برای شما بسیار سریع خواهد بود. خوشبختانه در دانشکده بین المللی بیجیتال آکادمی همچنین مربی های حرفه ای وجود دارند که به فرآیند تبدیل شدن افراد به یک تریدر حرفه ای سرعت می بخشند.

در مجموع این مطلب را نگفتیم که شما را از حرفه تریدینگ منصرف کنیم، بلکه خواستیم که قبل از هر انتخاب و تصمیمی خود را برای یک سری شرایط آماده کنید و به این حرفه واقع بینانه نگاه کنید و نه به عنوان ابزاری برای یک شبه پولدار شدن.

گام سوم سرمایه گذار – مدیریت سرمایه

قبل از انجام هرگونه سرمایه گذاری، یک سرمایه گذار بایستی معنا و مفهوم سرمایه گذاری را بداند. بداند که ماهیت سرمایه گذاری همواره با ریسک همراه است و با سپرده گذاری در بانک ها متفاوت است. یک سرمایه گذار بایستی انواع دارایی ها (Assets) را بشناسد و طبقه هریک را درک کند. بایستی بداند که ارزهای دیجیتال جزء طبقه دارایی های پر ریسک محسوب می شود. چرا که نوسانات این بازار بسیار بالاست و به همین دلیل تنها درصد کمی از پرتفوی سرمایه گذاری خود را به طبقه های پرریسک سرمایه گذاری تخصیص دهد. کارشناسان سرمایه گذاری پیشنهاد می کنند که به عنوان یک قانون سرانگشتی، یک سرمایه گذار نباید بیش از 20 درصد از پرتفوی خود را به ارزهای دیجیتال تخصیص دهد. البته این درصد مطلق نیست و نسبت به شخصیت ریسک پذیری یا ریسک گریزی سرمایه گذار و همچنین سطح دانش و مهارت در این بازار می تواند تغییراتی محدود داشته باشد.

سرمایه گذاری در بازار ارزهای دیجیتال مشابه سرمایه گذاری در بازار بورس و سهام است، اما تفاوت هایی اساسی دارد. سرمایه گذاران باید بیاموزند که ارزهای دیجیتال بر اساس یک تکنولوژی جدید به نام بلاکچین است و روزانه توکن های فراوانی به بازار عرضه می شوند. توکن هایی که اکثراً هیچ ارزش ذاتی ندارند و می توانند سرمایه افراد را نابود کنند، مانند بسیاری از ارزهای دیجیتالی که در چند سال گذشته وارد بازار شده اند ولی اکنون هیچ اثری از آنها نیست و به طور کلی ناپدید شده اند. این بدان معناست که در صورت نداشتن آگاهی و دانش کافی در مورد ارزی که روی آن سرمایه گذاری می کنید، سرمایه گذاری شما می تواند به صفر برسد.

 

 

 گام چهارم سرمایه گذار – انتخاب ارز

اگر از فعالان این حوزه بپرسید، انتخاب یک ارز جهت سرمایه گذاری، بزرگترین چالش هر سرمایه گذار در این بازار می باشد. در صورتیکه در این بازار شما تازه وارد باشید، شاید نام چند ارز مانند بیت کوین، اتریوم، دوجکوین و چند نام دیگر را شنیده باشید. با کمال تعجب، در زمان نگارش این متن، بیش از 19000 توکن دیجیتال در یکی از وبسایت های مرجع این بازار به نام Coinmarketcap.com ثبت شده است. این موضوع این انتخاب را پیچیده تر می کند. داستان ارزهای دیجیتال تنها کمی بیش از یک دهه قدمت دارد که در این مدت ارز بیت کوین با توجه به حجم و ارزش آن بیشترین معامله را دارد. برای بسیاری از فعالان این حوزه، عملکرد این ارز تقریباً مترادف عملکرد “بازار رمز ارزها” می باشد. با این حال، بسیاری از ارزهای دیجیتال دیگر از لحاظ سوددهی بسیار بهتر از بزرگترین ارزهای دیجیتال عمل کرده اند.

گام پنجم سرمایه گذار- انجام تحلیل فاندامنتال (بنیادین)

درست مانند هر طبقه از دارایی ها، ارزهای دیجیتال نیز تحلیل فاندامنتال (بنیادین) مخصوص خود را دارند. اما اینکه این تحلیل چیست و چه کاری انجام می دهد؟ تحلیل فاندامنتال در واقع به بررسی ارزش ذاتی رمز ارزها می پردازد و فاکتورهایی را که می تواند روی قیمت آنها در آینده تاثیر بگذارد مورد بررسی قرار می دهد. در تحلیل فاندامنتال، آیتم هایی مانند تکنولوژی پشتیبان هر رمز ارز، تیم و خالقان آن ارز، تکنیک ها و الگوریتم های استخراج، ماموریت هر ارز و چندین آیتم حرفه ای دیگر مورد بررسی قرار می گیرد. پس در نتیجه با اینگونه از تحلیل فرد سرمایه گذار می تواند اصطلاحاً ارزهای آینده دار را شناسایی کند و بر روی آنها سرمایه گذاری کند. خوشبختانه در دانشکده بین المللی بیجیتال آکادمی، صفر تا صد این تحلیل به علاقه مندان آموزش داده می شود و سرمایه گذاران با یادگیری اصول این تحلیل خود می توانند ارزهای ارزشمند را شناسایی کرده و روی آنها سرمایه گذاری کنند.

گام ششم سرمایه گذار- نحوه خرید رمزارزها

در زمان نگارش این متن، بانک ها و شرکت های کارگزاری سرمایه گذاری فعال در بورس، پیشنهاد خرید ارزهای دیجیتال را نمی دهند. بنابراین ارزهای دیجیتال را فقط می توان از صرافی های اختصاصی ارزهای دیجیتال خریداری نمود. از مطرح ترین صرافی های ارزهای دیجیتال در دنیا می توان به صرافی های باینانس(Binance )، کوین بیس (Coinbase)، اف تی ایکس (FTX )، کراکن(Kraken)، کوکوین (Kucoin)و … نام برد که البته متاسفانه به دلیل تحریم های بین المللی علیه کشورمان ایران امکان استفاده از بسیاری از این صرافی های مطرح وجود ندارد و به همین دلیل افراد از صرافی های نه چندان مطرحی چون کوینکس(Coinex )، ال بانک (Lbank) و… استفاده می کنند. چون شناخت کافی نسبت به این صرافی ها وجود ندارد، توصیه ما این است که افراد دارایی های رمز ارزی خود را در این صرافی ها نگهداری نکنند و صرفاً جهتا خرید و فروش از این پلتفرم ها استفاده نمایند. در نظر داشته باشید که شما از هریک از این صرافی ها برای خرید و فروش استفاده کنید، بایستی هزینه یا کارمزدی را برای معاملاتتان پرداخت نمایید.

البته علاوه بر امکان خرید یا فروش از صرافی ها، شما می توانید مستقیماً با یک خریدار یا فروشنده معامله کنید، هر چند یافتن یک فرد خریدار یا فروشنده در فضای مجازی شاید کار خطرناکی باشد ولی درصورت اعتماد طرفین قابل انجام است.

پیشنهاد می شود که اگر برای بار اول می خواهید ارزی را خریداری نمایید، از یک نفر با تجربه در کنار خود بهره ببرید.

گام هفتم سرمایه گذار- انتخاب کیف پول دیجیتال (Wallet) 

برای نگهداری و ذخیره سازی رمز ارزها، شما بایستی از کیف پول دیجیتال استفاده کنید. در حالت کلی این والت ها دو گونه هستند، گونه اول که به آنها کیف پول گرم(Hot Wallet)  اطلاق می گردد و این کیف پول های دیجیتال همواره به اینترنت متصل هستند و گونه دیگری که به آنها کیف پول سرد (Cold Wallet) گفته می شود که این نوع از کیف پول های دیجیتال برعکس گونه اول همواره به اینترنت متصل نیستند و فقط در صورتی که کاربر بخواهد تراکنشی را انجام دهد، به اینترنت متصل می شوند. هر دو نوع کیف پول های دیجیتال، کلیدهای خصوصی و عمومی را ذخیره می کنند که کاربر را به بلاکچینی متصل می کنند که در آن ارزهای دیجیتال وجود دارد. در واقع کیف پولهای دیجیتال به عنوان یک آشکارساز عمل می کنند و دارایی افراد را نشان می دهند و امکان انجام تراکنش را فراهم می سازند. کیف پول های دیجیتال متعددی در بازار وجود دارد که برخی از آنها به صورت سخت افزاری می باشند و برخی دیگر به صورت نرم افزاری. از بین کیف پولهای سخت افزاری مطرح در بازار می توان به مدل های Ledger و Trezor اشاره نمود. فرد برای نگهداری دارایی های دیجیتال خود در این کیف پول ها ابتدا بایستی اقدام به خرید آنها از یک منبع مطمئن کند. مطمئن ترین منبع خرید اینگونه از کیف پول ها وبسایت های رسمی تولید کنندگان آنها هستند. علاوه بر اینگونه از کیف پول ها، افراد می توانند از کیف پول های نرم افزاری نیز جهت نگهداری و ذخیره سازی ارزهای خود استفاده کنند. این نوع از کیف پول ها نیز دسته های مختلفی دارند، از جمله کیف پول های دسکتاپ (که به صورت نرم افزار روی سیستم های کامپیوتر شخصی قابل نصب هستند)، کیف پول های موبایلی (که به صورت یک اپلیکیشن موبایلی روی گوشی های هوشمند قابل نصب هستند) و کیف پول های آنلاین (که به صورت وبسایت در فضای اینترنت در دسترس هستند).

امروزه محبوب ترین کیف پول ها در بین کاربران، کیف پول های موبایلی است که افراد به سادگی می توانند آنها را روی گوشی موبایل خود دانلود نموده و پس از نصب (Installation ) استفاده کنند. کیف پول Trust Walletیکی از مطرح ترین این کیف پولهاست که دسته وسیعی از رمز ارزها را پوشش می دهد.

هر کیف پول دو ویژگی مهم دارد، یکی” امنیت” و دیگری “راحتی در استفاده” . افراد می توانند کیف پول خود را بر اساس تعادل بین” امنیت” و “راحتی دراستفاده” انتخاب کنند.

پیشنهاد می شود که افراد برای نگهداری بلندمدت حجم زیادی از ارزها، از کیف پول های با امنیت بالاتر مانند کیف پولهای سخت افزاری استفاده کنند و در صورتیکه فرد حجم زیادی از ارزها را ندارد، می تواند با قبول ریسک از کیف پولهای نرم افزاری بهره ببرد. البته امکان استفاده از کیف پولهای صرافی های متمرکز نیز فراهم است که به دلیل مسائل امنیتی توصیه نمی شود، به خصوص برای احجام بالایی از ارزها.

گام هشتم سرمایه گذار- ایمن سازی کیف پول دیجیتال

حفاظت از ارزهای دیجیتال موجود در کیف پول ها یک جنبه بسیار مهم است. این مسئله زمانی اهمیت بیشتری پیدا می کند که شما از ارزهای دیجیتال برای خرید محصولات استفاده می کنید و یا اینکه دارایی خود را در کیف پول های گرم نگهداری می کنید. بنابراین زمانی که شما این نوع کیف پول ها استفاده می کنید، بایستی از امنیت آنها اطمینان حاصل کنید و نکات امنیتی استفاده از آنها را رعایت بفرمایید. معمولا افراد ترجیح می دهند که از VPN (شبکه خصوصی مجازی) برای اطمینان از تراکنش های آنلاین امن و رمزگذاری شده استفاده کنند. توجه داشته باشید که رعایت مسائل امنیتی، از جمله حفظ و نگهداری کلیدهای خصوصی (که معمولاً به صورت تعدادی عبارت یا کلمه هستند) در یک جای امن، بسیار اهمیت دارد و هک کردن حساب ها را برای هکرها سخت تر می کند. پس درصورتیکه کیف پول شما از موارد امنیتی بیشتر مانند رمزهای یکبار مصرف ورود و … پشتیبانی می کند، حتماً آنها را فعال سازید و نکات حداکثری امنیتی را رعایت فرمایید، به خصوص اگر رمز ارزهای بسیاری را در کیف پول خود نگهداری می کنید. همانطور که در گام قبل نیز توضیح داده شد، برای نگهداری حجم بالایی از رمز ارزها، پیشنهاد می شود که افراد از کیف پول های سرد سخت افزاری مانند Ledger یا Trezor استفاده کنند.

گام نهم سرمایه گذار- فروش و ذخیره سود

همانطور که در گام های قبلی نیز توضیح داده شد، یکی از تفاوت های یک سرمایه گذار با یک تریدر، در دیدگاه زمانی این دو است. دیدگاه سرمایه گذار یک دیدگاه بلند مدت Long-term)) به بازار است و سرمایه گذار بایستی این مهم را درک کند. بنابراین سرمایه گذار نباید آنرا به مثابه یک طرح برای یک شبه پولدار شدن تلقی کند. پس سرمایه گذارانی که در بازار کریپتو می خرند باید افق سرمایه گذاری داشته باشند و سودهای خود را به صورت دوره ای ذخیره کنند.

همچنین سرمایه گذار باید بداند که بازار ارزهای دیجیتال در مقایسه با دیگر بازارهای مالی و روش های سرمایه گذاری بسیار نوپا است. بنابراین ارزهای جدید وارد بازار می شوند، سروصدا ایجاد می کنند و ممکن است پس از چندی سرخوشی آنها از بین رود. بنابراین سرمایه گذاران بایستی بتوانند اینگونه از ارزها را شناسایی کنند و در تله اینگونه از ارزها نیفتند. فراموش نکنید که یک سرمایه گذار بلد است که به موقع سود خود را از بازار خارج نماید و تمام این مسائل نیازمند آموزش و مهارت است. همانطور که در گامهای قبلی نیز توضیح داده شد، آموزش کلیه این گام ها در برنامه دانشکده بین المللی بیجیتال آکادمی تعریف شده است و بخش بیجیتال پلاس همین وبسایت یکی از مهمترین منابع برای فراگیری می باشد.